Удаленное открытие счета в иностранном банке

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 110-86-37
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 366

Информация по нотариальному заверению комплекта документов компании, Апостилю и легализации для компаний, зарегистрированных за пределами Латвии, принимается и рассматривается индивидуально в каждом случае в зависимости от юрисдикции. При открытии счета к юридическим лицам компаниям, корпорациям , зарегистрированным в США выдвигаются следующие требования. При посещении банка для открытия счета для граждан стран, поддерживающих визовый режим с Латвией, потребуется легитимный проездной документ, содержащий отметки о прохождении латвийской границы. Банк также оставляет за собой право отказать в открытии счета без объяснения причин. На резидентов некоторых стран могут распространяться ограничения на использование услуг банка.

Многие украинцы ведут активную финансовую деятельность на международном рынке, обучаются и работают за границей.

Ведение бизнеса международного уровня, повседневные траты, накопление заработанных средств частными лицами предполагает открытие счетов в иностранных банках. Процедура требует тщательной подготовки финансовых и юридических документов.

Как открыть счет в иностранном банке за границей

Довольно часто у граждан Украины, которые работают за границей либо продолжительное время находятся за границей, возникает вопрос: могу ли я открыть счет за рубежом без негативных последствий?

Цель зачастую довольно проста: обеспечение расходов в поездке, получение заработной платы, получение дивидендов, требование законодательства страны пребывания, покупка недвижимости, да и просто сбережение средств в более надежном банке, чем банки Украины. Согласно валютного законодательства Украины, физические лица — граждане Украины имеют право без препятствий открывать банковские счета за границей не так давно Национальный Банк Украины отменил необходимость уведомления об открытии счета.

То есть, фактически граждане Украины имеют право без каких-либо разрешений открывать счета за рубежом. Основные документы, которые необходимы украинцу для открытия счета в иностранном банке, это внутренний и заграничный паспорт, идентификационный налоговый номер. Без этих документов зарубежный счет никто не откроет. Но нужно понимать, что одних только паспортов и ИНН мало. Сейчас с таким минимальным перечнем документов можно открыть счет, к примеру, в швейцарском банке CIM. Большинство же банков запрашивает дополнительные документы, и в каждом конкретном банке этот перечень будет разным.

Также банки задают дополнительные вопросы, такие как:. На какие цели и где сейчас можно открыть счет в иностранном банке физическому лицу? Если к гражданам Украины, которые работают в стране открытия счета и получают там официальную заработную плату, особых вопросов у банков не возникает цель итак ясна — получение вознаграждения за работу , то у многих других граждан банк будет запрашивать дополнительные документы.

И в основном это документы, подтверждающие источник дохода договора о продаже имущества, документы о выплате дивидендов, налоговые декларации, документы о наличии компании, которая и формирует основной доход и многое другое.

Поэтому основоположным моментом в открытии счетов в зарубежных банках является цель — для чего необходим счет. Цели могут быть различными: получение дохода заработной платы , получение дивидендов, накопление и сохранение средств, для личных расходов, во время пребывания за границей и т. Следует отметить, что использование счетов за границей без лицензии НБУ если нет перечислений из Украины , возможно только для личных целей, не связанных с предпринимательской деятельностью.

Ведение же предпринимательской деятельности через иностранный счет, возможно только при наличии индивидуальной лицензии. То есть, использование зарубежного счета для предоставления услуг, выполнения работ, торговли на рынке ценных бумаг и других услуг, которые могут быть расценены как предпринимательство, для граждан Украины требует получения индивидуальной лицензии НБУ. Также исходя из целей и причин открытия счета, определяется страна и банк, где лучше открыть счет.

Если не брать в расчет счета для получения заработной платы, где основную роль в выборе банка играет страна работы и банк работодателя, то на сегодняшний день наибольшей популярностью среди наших граждан пользуются банки Кипра, Эстонии, Швейцарии, Латвии. К примеру, для открытия счета в банках Кипра, Латвии, Македонии, Литвы гражданину Украины необходимо подтвердить источники происхождения средств и благосостояния.

Такими документами могут быть налоговые декларации, банковские выписки, документы, подтверждающие продажу недвижимости, получение дивидендов или другого дохода. Если на Кипре, в Латвии и Македонии счет можно открыть дистанционно, то банки Литвы требуют личного визита в главный офис. Что касается банков Латвии, то они до сих пор являются наиболее доступным вариантом для физических лиц и с точки зрения стоимости открытия и обслуживания счетов, сроков, расположения страны и русскоязычной поддержки.

С корпоративными клиентами компаниями ситуация с латвийскими банками обстоит хуже, потому что последние события и законодательные изменения в Латвии привели к оттоку капитала нерезидентов из этой страны. Во-вторых, предписание Комиссии рынка капитала и финансов Латвии о прекращении обслуживания счетов клиентов, которые относятся к категории shell-компаний. Если изменения в закон будут приняты, то в течение нескольких месяцев все счета shell-компаний в латвийских банках будут закрыты.

Если брать банки Эстонии, то для открытия счета в данной стране необходимо обязательно подтвердить связь гражданина Украины со страной это должна быть реальная связь. Таким подтверждением может быть наличие вида на жительство проживание , работа в данной стране, недвижимость, компания и другие. Банки Чехии, не так давно популярные у наших граждан, в году отказались от работы с нерезидентами, поэтому эта юрисдикция пока недоступна для открытия счетов.

Такие страны, как Австрия, Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария — это больше вариант для состоятельных граждан, которым нужен инвестиционный счет количество транзакций по таким счетам очень ограничено — операции в месяц.

Их интересуют клиенты, которые готовы инвестировать в продукты банка и суммы инвестиций в каждом конкретном банке будут отличаться это может быть и 10 евро, и достигать 1 евро. Хотя есть и исключения. К примеру, швейцарский банк CIM — это как раз тот вариант, когда для открытия счета нужен минимальный пакет документов только внутренний и загранпаспорт, индивидуальный налоговый номер.

И пока банк не просит никаких подтверждающих документов по доходам и благосостоянию клиентов. У них нет особых требований к неснижаемым остаткам на счетах или эти суммы незначительные в пределах 5 — 10 евро , но они обязательно спрашивают документы, подтверждающие источники происхождения средств. До года любое размещение средств на счету за рубежом требовало получения индивидуальной лицензии НБУ , независимо от того, получается заработная плата или другие доходы. Исключением являлось только открытие счета на период пребывания за границей.

Однако после возвращения в Украину, перед гражданами Украины становился выбор — либо закрыть счет, либо получать лицензию. В противном случае это считалось нарушением валютного законодательства и влекло за собой штраф на сумму размещенных за рубежом средств. В году НБУ внес изменения в свои нормативные акты и теперь размещением валютных средств за рубежом, требующим получения лицензии, является перевод валютных ценностей из Украины на счет резидента за границей.

В данном случае резидентом считается физическое лицо, не являющееся предпринимателем. Поэтому если перечислений средств из Украины нет, для использования счета лицензия НБУ не нужна. Главное требование — чтобы источник поступления средств был не из Украины. Если же средства на иностранный счет будут поступать из Украины, получать лицензию НБУ нужно обязательно, независимо от целей использования счета.

Таким образом, граждане Украины, которые получают доход за границей, не связанный с ведением предпринимательской деятельности, могут беспрепятственно получать его на счет, открытый за границей.

Но это не освобождает их от декларирования доходов и уплаты налогов в Украине. Вопрос по декларированию доходов и оплате налогов также может возникнуть, если понадобится получить индивидуальную лицензию для размещения валютных средств на счету, который уже использовался ранее. В этом случае НБУ имеет право запросить выписки по счету, а также документы, подтверждающие поступление средств и декларирование их в Украине.

Граждане Украины стали более свободными в возможности использования иностранных счетов, как для получения доходов, так и для их хранения. Однако всегда нужно помнить, что несмотря на уступки со стороны валютных регуляторов Украины, есть еще и фискальные органы, которые контролируют пополнение бюджета и уплату налогов. Колонка отражает исключительно точку зрения автора и может не совпадать с мнением редакции. Публикация колонок осуществляется согласно Правил , а Finance. Копировать эти авторские материалы можно только при наличии ссылки на автора и Finance.

Кредиты Все кредиты Подбор кредита Кредит до зарплаты Кредит онлайн Кредит без справок Проверить кредитный рейтинг Рейтинг онлайн-кредитов Кредитный калькулятор Путеводители по кредитам. Кредитные карты Все кредитные карты С онлайн-заказом Наличные без комиссии С бесплатным выпуском и обслуживанием С кэшбэком Процент на остаток Рейтинг карт с кэшбэком Рейтинг карт для путешествий Путеводители по кредитным картам.

Банки Все банки Микрофинансовые организации. Авторские колонки Личные финансы Павел Федчук: как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины? В связи с этим, у наших граждан возникают логические вопросы: - можно ли беспрепятственно открыть банковский счет за рубежом? Попробуем ответить на основные вопросы. Также банки задают дополнительные вопросы, такие как: - цель открытия счета для чего он нужен ; - откуда и от кого будут поступать денежные средства на счет; - есть ли связь со страной, в которой открывается счет; - какие суммы и за что будут поступать на счет; - куда и на какие цели будут уходить деньги со счета; - источник происхождения средств; - и другие вопросы, которые зависят от конкретно выбранного банка и целей счета.

Как разместить средства на зарубежном счету? Павел Федчук, юрист международной юридической компании Campio Group. По материалам Finance. Подтверждение отправки сообщения об ошибке. Комментарий для редактора не обязательно :. Отправить Отмена. Также по этой теме: Личные финансы. Бизнесмены-должники Нацбанка: кто и сколько "одолжил" 28 мин. Принят бюджет на год: основные цифры 3 ч. Весь рынок: Личные финансы. Архивы: Сервис подбора кредитов Отправьте заявку Узнайте решение банка Подтвердите заявку и получите деньги Сколько денег вам нужно?

Топ новости. В Контексте Finance. Основатель "Википедии" запустил соцсеть 11 мин. Рассчитывайте на. Прием заявок круглосуточно. Обсуждают Читают.

Павел Федчук: как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины?

Открыть счет за границей могут физические и юридические лица. Это требуется для полноценного функционирования иностранной компании или для денежных расчетов резидентов и нерезидентов. Для россиянина, как и для других иностранных граждан, действуют специальные условия, как завести банковский счет в другой стране. Европейская банковская система является стабильной на протяжении многих лет.

Открытие счета за рубежом гражданами Украины

Довольно часто у граждан Украины, которые работают за границей либо продолжительное время находятся за границей, возникает вопрос: могу ли я открыть счет за рубежом без негативных последствий? Цель зачастую довольно проста: обеспечение расходов в поездке, получение заработной платы, получение дивидендов, требование законодательства страны пребывания, покупка недвижимости, да и просто сбережение средств в более надежном банке, чем банки Украины. Согласно валютного законодательства Украины, физические лица — граждане Украины имеют право без препятствий открывать банковские счета за границей не так давно Национальный Банк Украины отменил необходимость уведомления об открытии счета. То есть, фактически граждане Украины имеют право без каких-либо разрешений открывать счета за рубежом. Основные документы, которые необходимы украинцу для открытия счета в иностранном банке, это внутренний и заграничный паспорт, идентификационный налоговый номер. Без этих документов зарубежный счет никто не откроет.

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины

Финансовая ситуация в Украине складывается таким образом, что все больше граждан предпочитают зарабатывать и хранить деньги за рубежом. Иностранный счет позволяет упростить расчет с иностранными партнерами, избежать комиссий за банковские переводы и защитить деньги от инфляции и последствий политической нестабильности. С по год в Украине действовал закон, согласно которому гражданам страны запрещалось хранить деньги в иностранных банках без специального разрешения со стороны НБУ. Новый законопроект снимает любые ограничения и позволяет украинцам свободно распоряжаться доходом из-за рубежа, в том числе открывать счета в иностранном банке расчетные, сберегательные или инвестиционные и хранить на них деньги в любой валюте. Уведомлять налоговые органы или иные службы о факте открытия загрансчета не нужно. В редких случаях, когда сумма перевода за рубеж достигает крупных размеров, потребуется получить от государства лицензию на осуществление подобной операции. Новые правки облегчили процедуру получения денежных средств от иностранных партнеров, но возможности по выводу средств за рубеж до сих пор частично ограничены.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Открываем счет в банке США из дома бесплатно и получаем $25 бонус

СЧЕТ В ИНОСТРАННОМ БАНКЕ - ГАРАНТИРОВАННОЕ ОТКРЫТИЕ!

MaIra Consult рада предложить свои услуги по открытию счета в зарубежных банках для физических и юридических лиц. Мы поможем открыть счет в иностранном банке не только гражданам Украины, России и Беларуси, но и гражданам других стран. Мы знаем о негласных требованиях банка к клиенту, поэтому, предлагаем только индивидуальные и гарантированные решения. С нашей помощью Вы можете удаленно открыть счет в иностранном банке без выезда за границу.

.

.

Открытие счета в иностранном банке

.

Открыть счет

.

.

.

.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 4
  1. orhyaboi1982

    Тарас , а их можно привлечь за ложное обвинение ? неужели на них управы нет?

  2. Стела

    Не трогайте ментов ,шлюх, артистов и попов эти будут служить любой власти.

  3. somtovithy

    Война, с кем, с Россией. Порох вообще знает что такое военный потенциал, или это действительно геноцид как и всего человечества . Мне начинают мерещится заговоры. А может нашими руками хотят решить эти проблемы? Похоже что последнее.

  4. rousdiamucha

    Можете мне задать вопрос по вайберу +380677616016

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных